धन प्रबंधन की परिभाषा धन प्रबंधन एक ऐसा प्रथा है जो अपने व्यापक अर्थों में उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहकों के लाभ के लिए सीधे व्यक्तिगत निवेश प्रबंधन, वित्तीय सलाहकार, और योजना विषयों को जोड़ती है। लेकिन यह एक तेजी से लोकप्रिय आत्म-ब्रांडिंग संदर्भ है जो कई अलग-अलग धारियों के सलाहकारों और वित्तीय प्रतिनिधियों को अपनाने के लिए अक्सर संभव कार्यों और व्यापारिक मॉडल की एक विस्तृत श्रृंखला का वर्णन करता है। संकीर्ण संदर्भ में, एक धन प्रबंधक एक ग्राहक को एक संपूर्ण निवेश पोर्टफोलियो का निर्माण करने में मदद करता है और सलाह देता है कि वर्तमान और भविष्य की वित्तीय आवश्यकताओं के लिए कैसे तैयार किया जाए संपदा प्रबंधन का निवेश भाग आम तौर पर एक संपूर्ण पोर्टफोलियो के साथ-साथ व्यक्तिगत निवेशों के चयन के लिए परिसंपत्ति आवंटन पर जोर देता है। संपदा प्रबंधन की योजना बना योजना अक्सर निवेश पोर्टफोलियो के साथ-साथ एस्टेट योजनाओं के आसपास आयकर योजना को शामिल करती है। शब्द का अधिक विस्तृत परिभाषाएं धन प्रबंधन संबंधों के लिए अन्य कार्यों को जोड़ती हैं, जैसे परोपकारी परामर्श या शासन के समन्वय और बड़े परिवारों के नियमित प्रशासनिक मामलों। अन्य धन प्रबंधकों ने बैंकिंग और उधार देने की क्षमताएं या उनकी सेवा मिश्रण में कानूनी सलाह शामिल की है। विभिन्न प्रकार के वित्तीय पेशेवर सलाहकार, दलाल, निजी बैंकरों और परिवार के कार्यालय प्रतिनिधियों सहित धन प्रबंधक के शीर्षक का दावा कर सकते हैं। धन प्रबंधक के लिए कोई एकल स्वीकार प्रमाणन नहीं है, हालांकि ऐसे पेशेवरों के लिए आम लोगों में संयुक्त राज्य अमेरिका में सीएफपी, सीएफए, और एमबीए शामिल हैं। उदाहरण अमेरिका में, विभिन्न प्रकार की फर्मों ने खुद को धन प्रबंधकों के रूप में दबदया। उदाहरण के लिए, मॉर्गन स्टेनली स्मिथ बार्नी, सबसे बड़ी ब्रोकरेज में से एक, अपने मॉडल का वर्णन करने के लिए शब्द का उपयोग करता है। स्वतंत्र रूप से इस शब्द का उपयोग करने वाले अन्य लोगों में स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार शामिल हैं जैसे लेक्सिंग्टन वेल्थ मैनेजमेंट ट्रस्ट कंपनियों, जैसे अटलांटिक ट्रस्ट प्राइवेट वेल्थ मैनेजमेंट, और निजी बैंक जैसे कि बीएनआई मेलन वेल्थ मैनेजमेंट 1 वेल्थ मैनेजमेंट नीचे दलाल धन प्रबंधन धन प्रबंधन सिर्फ निवेश सलाह से ज्यादा नहीं है क्योंकि यह व्यक्तियों के सभी भागों को आर्थिक जीवन प्रदान कर सकता है। विचार यह है कि पेशेवरों की एक श्रृंखला से सलाह के टुकड़े को एकीकृत करने और विभिन्न उत्पादों को एकीकृत करने की कोशिश करने के बजाय, उच्च शुद्ध व्यक्तियों को समग्र दृष्टिकोण से लाभ होता है जिसमें एक ही प्रबंधक अपने पैसे का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक सभी सेवाओं का समन्वय करता है या उनके परिवार की वर्तमान और भविष्य की जरूरत है हालांकि एक संपदा प्रबंधक का उपयोग सिद्धांत पर आधारित है कि वह वित्तीय क्षेत्र के किसी भी हिस्से में सेवाएं प्रदान कर सकता है, कुछ खास क्षेत्रों में विशेषज्ञों का चयन करते हैं। यह वैधानिक प्रबंधक की विशेषज्ञता के आधार पर हो सकता है या उस व्यवसाय के प्राथमिक ध्यान में जिसके अंदर धन प्रबंधक संचालित होता है। धन प्रबंधन उदाहरण उदाहरण के लिए, निवेश के लिए जाना जाता फर्म के प्रत्यक्ष रोजगार में उन लोगों को बाजार की रणनीति के क्षेत्र में और अधिक ज्ञान हो सकता है, जबकि बड़े बैंक के काम में काम करने वाले ऐसे ट्रस्टों के प्रबंधन और उपलब्ध क्रेडिट जैसे क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं विकल्प, समग्र संपत्ति योजना या बीमा विकल्प। स्थिति को प्रकृति में परामर्श माना जाता है क्योंकि प्राथमिक ध्यान धन प्रबंधन सेवा का उपयोग करने वालों के लिए आवश्यक मार्गदर्शन प्रदान कर रहा है। वेल्थ मैनेजमेंट व्यवसाय संरचनाएं वेल्थ मैनेजर छोटे-छोटे व्यवसाय के हिस्से के रूप में या एक बड़ी फर्म के हिस्से के रूप में काम कर सकते हैं, जो अक्सर वित्तीय क्षेत्र से जुड़ा होता है। व्यवसाय के आधार पर, धन प्रबंधकों को वित्तीय परामर्शदाता या वित्तीय सलाहकार सहित विभिन्न शीर्षकों के तहत कार्य किया जा सकता है। एक ग्राहक एक नामित धन प्रबंधक से सेवाएं प्राप्त कर सकता है या किसी निर्दिष्ट धन प्रबंधन टीम के सदस्यों तक पहुंच सकता है। एक धन प्रबंधक की रणनीतियां धन प्रबंधक एक ऐसी योजना विकसित करने से शुरू होता है जो उस व्यक्ति के वित्तीय स्थितियों, लक्ष्य और जोखिम स्तर के साथ जोखिम के आधार पर ग्राहकों की संपत्ति को बनाए रखेगा और बढ़ाएगा। मूल योजना विकसित होने के बाद, प्रबंधक नियमित रूप से ग्राहकों के साथ लक्ष्यों को अद्यतन करने, समीक्षा करने और वित्तीय पोर्टफोलियो को पुनर्गठन के लिए नियमित रूप से पूरा करता है और जांच करता है कि क्या अतिरिक्त सेवाएं आवश्यक हैं और अपने जीवनकाल में ग्राहकों की सेवा में शेष के लक्ष्य के साथ।
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